Truy tố "nữ quái" làm giả hồ sơ vay, chiếm đoạt tiền của ngân hàng
Đối tượng đã làm giả nhiều bộ hồ sơ giả mạo thông tin khách hàng để đề nghị vay vốn của một ngân hàng rồi chuyển tiền vào các tài khoản giả mạo sau đó chiếm đoạt.
Ngày 26/12, báo Vietnamnet đưa tin, Viện KSND TP. Hà Nội vừa hoàn tất cáo trạng truy tố bị can Nguyễn Thị Tân (SN 1989, ở Tây Hồ, TP. Hà Nội) về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức.
Hồ sơ vụ án thể hiện, ngày 27/11/2018, Công an TP. Hà Nội nhận được đơn của một ngân hàng thương mại cổ phần tố cáo đối tượng Tân có hành vi dùng giấy tờ giả để làm hồ sơ vay tín chấp nhằm chiếm đoạt tiền của NH.
Ngay sau khi tiếp nhận đơn trình báo, Công an TP. Hà Nội đã vào cuộc tiến hành điều tra xác định, Tân làm cộng tác viên của ngân hàng trên từ tháng 1-9/2014, có nhiệm vụ tư vấn và hướng dẫn khách hàng vay tín chấp.
Khi không làm cộng tác viên nữa, bản thân lại cần tiền tiêu xài, tháng 1/2016, Tân dùng thông tin cá nhân của mình để làm hồ sơ mở thẻ tín dụng khoản vay 300 triệu đồng tại ngân hàng.
Tháng 3/2016, Tân tiếp tục dùng thông tin cá nhân để làm hồ sơ vay thấu chi khoản vay 44 triệu đồng. Hiện cả hai khoản vay này Tân vẫn chưa tất toán.
Trong khoảng thời gian từ tháng 7- 8/2017, do làm ăn, kinh doanh bị thua lỗ, lợi dụng chính sách cho vay bằng tín chấp không cần tài sản đảm bảo của ngân hàng, Tân thuê một đối tượng lên Tỉnh (chưa xác định được lai lịch, nhân thân) làm giả CMTND, sổ hộ khẩu, bảng xác nhận thông tin nhân sự và thu nhập của khách hàng mang tên Nguyễn Thị Yến.
Tân đã trực tiếp viết và ký phần nội dung cam kết giả khách hàng Nguyễn Thị Yến trên giấy đăng ký kiêm hợp đồng cho vay không tài sản đảm bảo, mở và sử dụng tài khoản thanh toán trong hồ sơ của khách hàng để làm thủ tục vay, rồi chiếm đoạt tiền của ngân hàng
Tân và Tỉnh bàn bạc thống nhất, sau khi được giải ngân, toàn bộ số tiền được chuyển vào các tài khoản giả mạo mở tại ngân hàng với nội dung “thanh toán tiền hàng, mua đồ…” để tránh bị phát hiện.
Theo công an, Tân đã làm 17 bộ hồ sơ giả mạo thông tin khách hàng để đề nghị vay vốn. Sau khi ngân hàng giải ngân, Tân chuyển tiền vào các tài khoản giả mạo và chuyển đến tài khoản của Tân và tài khoản của người nhà. Tổng số tiền Tân đã chiếm đoạt là gần 2,4 tỷ đồng.
Một số cán bộ là nhân viên kiểm soát, nhân viên tín dụng của ngân hàng đã tiếp nhận, thẩm định hồ sơ vay vốn của các khách hàng giả mạo, công an xác định những người này không biết các hồ sơ vay là khách hàng giả mạo nên chưa đủ căn cứ xử lý hình sự.
Cáo buộc cho rằng, có một nhân viên tín dụng ngân hàng chi nhánh Ba Đình đã tiếp nhận 26 hồ sơ vay vốn của các khách hàng giả mạo, có dấu hiệu đồng phạm với Tân trong việc làm giả hồ sơ vay vốn nhằm chiếm đoạt tiền của ngân hàng.
Đến nay, đối tượng này bỏ trốn khỏi địa phương, công an đã xác minh, chính quyền địa phương không biết người này đi đâu, làm gì, nên chưa làm rõ được hành vi của đối tượng này có đồng phạm với Tân trong việc chiếm đoạt tiền của ngân hàng hay không nên công an đã tách rút tài liệu liên quan đến nhân viên tín dụng này để tiếp tục điều tra, làm rõ và xử lý sau, theo Zing.
Chiếu theo vụ việc, đối tượng có thể phạm vào tội Lừa Đảo chiếm đoạt tài sản tại điểm a, b, d, e, Khoản 2, điểm a, Khoản 4, Khoản 5, Điều 174, Bộ luật hình sự năm 2015, Bộ luật hình sự sửa đổi bổ sung năm 2017 thì:
2. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 02 năm đến 07 năm:
a) Có tổ chức;
b) Có tính chất chuyên nghiệp;
..
d) Tái phạm nguy hiểm;
..
e) Dùng thủ đoạn xảo quyệt;
..
4. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 12 năm đến 20 năm hoặc tù chung thân:
a) Chiếm đoạt tài sản trị giá 500.000.000 đồng trở lên;
..
5. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.
Điểm a, b, d, e, Khoản 2, điểm c, Khoản 3, Khoản 4, Điều 341, Tội làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức; tội sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan, tổ chức Bộ luật hình sự 2015 sửa đổi bổ sung 2017 quy định:
2. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 02 năm đến 05 năm:
a) Có tổ chức;
b) Phạm tội 02 lần trở lên;
..
d) Sử dụng con dấu, tài liệu hoặc giấy tờ khác thực hiện tội phạm ít nghiêm trọng hoặc tội phạm nghiêm trọng;
e) Tái phạm nguy hiểm.
3. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 03 năm đến 07 năm:
..
c) Thu lợi bất chính 50.000.000 đồng trở lên.
4. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 5.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng.
Đăng Khoa (t/h)