Thủ đoạn lừa cả người thân để hưởng lãi suất “cắt cổ” của đại gia bản

Trục lợi không từ người thân

Ngày 17/11, Trung tá Lô Văn Thao - Phó trưởng Công an huyện Kỳ Sơn, tỉnh Nghệ An cho biết, đơn vị đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can Lương Văn Tuấn (SN 1986), trú tại bản Đỉnh Sơn 1, xã Hữu Kiệm, huyện Kỳ Sơn về hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.

“Đây là vụ án hình sự cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự đầu tiên mà Công an huyện Kỳ Sơn tiến hành khởi tố. Không như ở các thành phố, Kỳ Sơn là huyện miền núi thuộc diện khó khăn nhất tỉnh Nghệ An. Vì vậy, tính chất, mức độ của vụ án cũng rất đặc biệt nên công tác điều tra, làm rõ vô cùng cẩn thẩn và tỉ mỉ”, Trung tá Thao nói.

Trước đó, Công an huyện Kỳ Sơn liên tục nhận được các đơn tố cáo tội phạm về việc Lương Văn Tuấn cho vay nặng lãi nhằm chiếm đoạt tài sản. Theo đó, Lương Văn Tuấn cho người khác vay tiền với mức lãi suất là 5.000đồng/1 triệu/1 ngày (tức là 182%/1 năm). Trong khi đó mức lãi suất cao nhất theo quy định tại điều 468 Bộ luật Dân sự năm 2015 quy định chỉ là 20%/1 năm.

Vào cuộc xác minh, Công an huyện Kỳ Sơn nhận thấy tố cáo có cơ sở nên đã xác lập chuyên án 920C để tiến hành điều tra. Ngay sau đó, các chiến sĩ đội Cảnh sát điều tra tội phạm về Hình sự - Kinh tế - Ma túy lập tức vào cuộc thu nhập chứng cứ, tài liệu, làm rõ hành vi phạm tội của Tuấn.

Mặc dù vậy, thời gian đầu quá trình điều tra gặp rất nhiều khó khăn, một phần nguyên nhân là do các bị hại không còn ở trên địa bàn. “Quá trình điều tra, chúng tôi phát hiện bị hại không chỉ 1 – 2 người. Điều đáng nói, một số người này đã ra Bắc vào Nam, thậm chí đi Trung Quốc làm ăn. Vì vậy, việc thu nhập thông tin vô cùng khó khăn. Ngoài ra, một số bị hại còn là người thân của Tuấn, mặc dù rất ấm ức khi bị mất tiền nhưng họ cũng rất ngại khi báo cho công an”, một điều tra viên cho hay.

Ngoài ra, trên địa bàn Lương Văn Tuấn là một công dân chưa có tiền án tiền sự, chưa có hành vi làm mất trật tự an ninh trên địa bàn. Thậm chí, gia đình Tuấn rất khá giả, ở trong bản cũng được xem là người giàu nhất. Nhiều người trong bản xem Tuấn là “đại gia bản làng” nên thường xuyên đến vay tiền. Đối tượng này cũng khá hào phóng khi giúp đỡ không ít hoàn cảnh khó khăn trong họ hàng và người dân địa phương.

Phải mất rất nhiều công sức và thời gian, tiến hành đồng thời nhiều biện pháp nghiệp vụ, ban Chuyên án đã làm rõ được hành vi phạm tội của đối tượng. Sau khi củng cố hồ sơ, Công an huyện Kỳ Sơn đã tiến hành triệu tập Lương Văn Tuấn lên trụ sở để tiến hành điều tra.

Đối tượng khai gì?

Bước đầu, tại trụ sở Công an huyện Kỳ Sơn, Lương Văn Tuấn đã thừa nhận hành vi cho vay nặng lãi của mình. Từ năm 2015, xuất phát từ việc người dân địa phương đến gia đình mình để vay tiền nhiều, Tuấn đã nảy sinh ý định cho vay nặng lãi để kiếm lời. Khi có người đến ngỏ ý, Tuấn sẽ đề xuất với mức lãi suất là 5.000đồng/1 triệu/1 ngày. Ngoài ra, Tuấn còn vỗ về người dân bằng những lời lẽ ngon ngọt như không cần trả lãi gấp.

Do thiếu hiểu biết, cùng với việc đang cần tiền nên rất nhiều người đã rơi vào “bẫy” của người đàn ông này. Đặc biệt, từ năm 2018 cho đến nay, Tuấn đã cho 18 người dân trên địa bàn vay 33 lượt, với tổng số tiền là 104 triệu đồng. Trong đó, tổng số tiền lãi thực tế chỉ là 38,850 triệu đồng. Từ đó, thu lời bất chính hàng chục triệu đồng.

Trao đổi thêm về việc này, ông Nguyễn Hữu Lượng - Chủ tịch xã Hữu Kiệm cho biết thêm: “Tại bản Đỉnh Sơn 1 chủ yếu là người dân tộc Khơ Mú, đây cũng là nơi khó khăn nhất của xã Hữu Kiệm. Cuộc sống người dân chủ yếu làm nương rẫy, trình độ học vấn rất thấp. Lợi dụng việc này Tuấn đã lập kế hoạch để tiến hành cho vay nặng lãi. Nếu như so sánh với các vụ án khác thì số tiền không nhiều, nhưng đối với người dân thì đó là tài sản vô cùng lớn, vì vậy dẫn đến việc người dân rất bức xúc, làm đơn tố cáo đối tượng Tuấn”.

Do thành khẩn khai báo, tự nguyện xin khắc phục hậu quả, đồng thời cũng chưa có tiền án, tiền sự nên bị can Lương Văn Tuấn được tại ngoại nhưng cấm đi khỏi nơi cư trú.

Trăn trở về việc này, Trung tá Lô Văn Thao cho biết: “Khởi tố vụ án cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự, ngoài việc xử lý đối tượng theo quy định pháp luật, còn nhằm mục đích răn đe những kẻ khác đang có ý định tương tự. Đặc biệt, đây cũng là bài học cho người dân, những người chưa nắm rõ quy định pháp luật biết cách phòng tránh, không vay và cho vay nợ với lãi suất cao”.