Phá băng nhóm cho vay lãi, quản lý “con nợ” bằng iCloud như thế nào?

Quản lý “con nợ” bằng tài khoản iCloud

Vừa qua, cơ quan Cảnh sát điều tra Công an quận 3, TP.HCM đã ra quyết định tạm giữ hình sự đối với các đối tượng gồm Đoàn Gia Phú (SN 1992, ngụ TP Hà Nội); Nguyễn Hoàng Đức (SN 1984); Nguyễn Thế Vinh (SN 1990, cùng ngụ tỉnh Hưng Yên); Nguyễn Hùng Long (SN 1994) và Trần Hải Nam (SN 1991, cùng ngụ phường 2, quận 3) để điều tra về hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.

Theo thông tin ban đầu, trong thời gian từ táng 9 - 10/2020, lực lượng trinh sát Công an quận 3, Công an TP.HCM phát hiện 1 nhóm đối tượng sinh sống tại căn nhà trong hẻm trên đường Nguyễn Thiện Thuật, phường 2, quận 3 có nhiều biểu hiện nghi vấn.

Qua theo dõi, cơ quan chức năng ghi nhận, những thành viên trong căn nhà này thường xuyên tiếp xúc với rất nhiều người lạ ở quán cà phê. Thậm chí có  thời điểm, những người này đến căn nhà trên để giao dịch một việc gì đó rồi rời đi rất nhanh. Nghi vấn nhóm đối tượng có nhiều biểu hiện bất thường và đang vi phạm pháp luật, các trinh sát đã lên kế hoạch theo dõi và kiểm tra căn nhà mà nhóm này đang ở.

Vào sáng mùng 7/10, Công an phường 3 phối hợp cùng Công an quận 3 tiến hành kiểm tra hành chính căn nhà ở trên đường Nguyễn Thiện Thuật. Tại đây, xác định căn nhà được thuê bởi Đoàn Gia Phú, lực lượng chức năng đã phát hiện nhiều tài liệu điện tử được lưu trữ trên máy tính có liên quan đến nội dụng quản lý tiền và cho vay.

Ngay sau đó, các thành viên ở trong căn nhà được mời về trụ sở để làm việc, qua đấu tranh khai thác Phú thừa nhận, mình cùng đàn em đang tiến hành cho tín dụng. Đối tượng cho biết, từ tháng 8/2020 đi từ TP.Hà Nội vào TP.HCM để sinh sống và thuê căn nhà trên để bán điện thoại nhưng công việc làm ăn kinh doanh thất bại.

Trong quá trình trên, Phú nghĩ ra việc sẽ cho những người khó khăn vay tiền rồi cắt lãi. Nghĩ là làm, Phú đã liên hệ với Tố (1 Giám đốc có trụ sở đặt ở TP.Hà Nội) cùng nhau góp từ 200-300/triệu/người để tổ chức hoạt động cho vay lãi. Đức và Phú trong này sẽ là người điều hành.

Để công việc thuận lợi hơn, Phú đã thuê Vinh, Nam, Long và Vũ Xuân Kiên (SN 1988, ngụ TP.Hà Nội) giúp việc cho đường dây. Phú lên mạng xã hội Facebook tạo trang “Tài chính tiêu dùng...” và lấy số điện thoại Vinh làm giao dịch. Khi khách có nhu cầu vay thì gặp Vinh để tư vấn.

Khi khách đưa thông tin thì Phú là người duyệt, sau đó điều động Nam, Kiên, Long đến gặp. Tới gặp người vay, nhóm của Nam có nhiệm vụ xem xét người vay có dùng điện thoại “xịn” không, nếu là hàng tốt sẽ được vay nhiều và ngược lại.

Để kiểm soát việc khách hàng không trả nợ, Phú yêu cầu đàn em nói với người vay phải đăng xuất tài khoản iColoud (tài khoản dành cho điện thoại, từ bảo mật thông tin đến quản lý điện thoại…) sau đó làm hợp đồng bán điện thoại và hợp đồng cho thuê điện thoại. Nhóm chụp lại hợp đồng, chứng minh nhân dân, ảnh của khách rồi giao lại cho Phú rồi giao tiền.

Mua phần mềm để quản lý khách hàng

Theo lời khai của Phú, cứ 5 ngày thì khách trả góp và chuyển vào tài khoản của Phú, Long. Nếu khách không có tài khoản thì nhóm này tới nhà thu tiền hoặc tới căn nhà trên đưa tiền. Để quản lý việc cho vay, Phú mua phần mềm tin học quản lý không cần ghi sổ sách, phần mềm này sẽ giúp các thông tin khách hàng và số tiền nợ để Phú và đàn em biết được quản lý thu hồi nợ.

Qua mở phần mềm, cơ quan chức năng ghi nhận hơn 70 trường hợp đã được Phú sao lưu, tổng số tiền cho vay đã hơn 500 triệu đồng và nhóm đã thu hơn 260 triệu đồng. Số tiền còn lại thì khách vẫn đang đóng. Bên cạnh đó, công an phát hiện có 124 người vay với số tiền hơn 725 triệu đồng đã trả nợ xong, với tổng mức thu cả gốc cả lãi là gần 907 triệu đồng.

Phú thừa nhận rằng, đường dây của mình hoạt động kín nhằm tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng. Lãi được Phú tính như sau, nếu cho vay với số tiền từ 4 triệu đồng – 12 triệu đồng, lãi suất 20%/50 ngày. Khi khách trả xong nợ thì nhóm sẽ làm thủ tục thoát số iCloud. Cả hai trả cho Long, Kiên, Nam, Vinh mỗi người là 5 triệu đồng/tháng bao ăn ở.

Sau khi khách ký hợp đồng vay thì Vinh cho số tài khoản ngân hàng của Đức để khách hàng chuyển tiền. Nếu khách không có tài khoản thì Vinh sẽ tới địa điểm của khách thu tiền. Lãi suất, thời hạn vay là trả trong vòng 50 ngày, 5 ngày đóng 1 lần, có các mức vay như sau: Vay 4 triệu trả 5 triệu, vay 10 triệu trả 12,5 triệu đồng, vay 20 triệu trả 24 triệu đồng. Khi khách hàng không đóng hoặc đóng trễ thì Vinh sẽ khóa iCloud lại, khách hàng đóng thì Vinh đưa lại iCoud cho khách hàng. 

Long khai được Phú trả lương 8 triệu đồng/tháng bao ăn ở. Mỗi hợp đồng Long ký với khách được trả thêm 100 ngàn đồng. Long đi làm hợp đồng cho khách vay. Còn các đối tượng như Nam thì được Phú trả 6 triệu đồng/tháng kèm hồ sơ ăn theo 100.000 đồng. Vinh được Phú trả lương và mỗi hợp đồng khách vay thì được thêm hoa hồng 100.000 đồng.

Hiện vụ án trên đang được cơ quan chức năng tiếp tục mở rộng điều tra, xử lý theo quy định của pháp luật.