Eximbank phải trả lại 245 tỷ đồng cho bà Chu Thị Bình

Vướng tội vì tin giám đốc

Chiều 23/11, sau 2 ngày xét xử và nghị án, TAND TP.HCM đã tuyên án đối với 6 bị cáo nguyên là nhân viên ngân hàng Xuất nhập khẩu Việt Nam - Chi nhánh TP.HCM (Eximbank TP.HCM) về cùng tội Thiếu trách nhiệm gây thiệt hại đến tài sản của Nhà nước, cơ quan, tổ chức, doanh nghiệp, gây thiệt hại 264 tỷ đồng cho ngân hàng này.

Trước đó, tại các phiên tòa, các bị cáo đều thừa nhận hành vi phạm tội của mình, nhưng cho rằng, bản thân không cố ý làm trái và chỉ làm theo chỉ đạo cấp trên, không biết Lê Nguyễn Hưng có hành vi gian dối. Các bị cáo cũng trình bày hoàn cảnh gia đình và các tình tiết giảm nhẹ hình phạt khác để mong HĐXX cân nhắc, giảm án cho mình.

Là bị cáo duy nhất bị bắt tạm giam và bị VKS đề nghị án tù giam, bị cáo Thủy trình bày tại tòa trong tiếng khóc nghẹn: “Tất cả quy định chúng tôi đều hỏi ông Lê Nguyễn Hưng (nguyên Phó Giám đốc Eximbank chi nhánh TP HCM) hết. Khi tất toán, bị cáo có gọi điện cho chị Chu Thị Bình thì chị nói đã làm việc với ông Hưng. Sau đó ông Hưng còn nhắc nhở rằng không được làm phiền khách hàng nữa, có việc gì thì thông qua ông. Bị cáo không cố ý làm trái, xin tòa xem xét cho bị cáo mức án thấp”.

Cũng tại tòa, bà Chu Thị Bình đã xin HĐXX giảm án thấp nhất cho các bị cáo, bởi họ chỉ là người làm công ăn lương, vì tin tưởng vào cấp trên mà vô tình, sơ ý phạm tội chứ không cố ý.

Đại diện VKSND TP.HCM thực hành quyền công tố đề nghị HĐXX tuyên phạt bị cáo Thủy từ 5 - 6 năm tù giam; bị cáo Trâm và Thi cùng mức án từ 2 năm 6 tháng đến 3 năm tù nhưng cho hưởng án treo; bị cáo Lan, Phương, Anh cùng mức án từ 2 năm đến 2 năm 6 tháng tù nhưng cho hưởng án treo.

Về trách nhiệm dân sự, VKS đề nghị Eximbank có trách nhiệm hoàn trả tiền gốc và lãi trong ba sổ tiết kiệm chưa được tất toán cho bà Chu Thị Bình. Với 2 khách hàng Thẩm và Quí, do Eximbank đã tất toán nên không xem xét.

Sau khi nghị án, HĐXX nhận định, các bị cáo quá tin tưởng cấp trên, đã làm sai quy định của ngân hàng tạo điều kiện cho Lê Nguyễn Hưng chiếm đoạt 264 tỷ đồng tiết kiệm của khách hàng gửi tại Eximbank TP.HCM.

Các bị cáo phạm tội vì vô ý nhưng theo quy định pháp luật, hành vi của các bị cáo đã cấu thành tội phạm nên phải chịu trách nhiệm trước pháp luật. Quá trình lượng hình, HĐXX cũng cân nhắc các tình tiết giảm nhẹ cho các bị cáo như thành khẩn khai báo, thừa nhận tội, không hưởng lợi bất chính, đang nuôi con nhỏ.... Riêng bị cáo Thủy tham gia giúp ông Hưng chiếm số tiền lớn nên cần phải cách ly ra khỏi xã hội một thời gian. Các bị cáo còn lại có hành vi hạn chế hơn nên được xem xét cho hưởng án treo.

Từ các nhận định nêu trên, HĐXX quyết định tuyên phạt bị cáo Hồ Ngọc Thủy (SN 1986, quê tỉnh Khánh Hòa) lãnh 4 năm 6 tháng tù; Hai bị cáo Nguyễn Thị Ngọc Trâm (SN 1984, quê Bình Thuận), Nguyễn Thị Thi (SN 1978, quê tỉnh Khánh Hòa) cùng lãnh 3 năm tù treo. Bị cáo Trần Nguyễn Xuân Lan (SN 1981, ngụ TP.HCM) lãnh 2 năm 6 tháng tù treo. Hai bị cáo còn lại là Cao Lan Phương (SN 1980, quê tỉnh Ninh Thuận) và Lương Quốc Anh (SN 1986, ngụ TP.HCM) cũng lãnh 2 năm tù treo.

Tòa tuyên Eximbank phải trả cho bà Chu Thị Bình 245 tỷ đồng

Về mặt dân sự, HĐXX chấp nhận đề nghị của VKS, tuyên Eximbank phải trả 245 tỷ đồng trong 3 sổ tiết kiệm của bà Bình đang gửi tại Eximbank. Tương tự, Eximbank có trách nhiệm trả lại 2 sổ tiết kiệm trị giá 19 tỷ đồng của 2 khách hàng còn lại bị ông Hưng chiếm đoạt.

Đối với Lê Nguyễn Hưng, HĐXX cho rằng, hành vi của Hưng đã phạm tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản quy định tại khoản 4 Điều 139 BLHS 1999. Tuy nhiên, do Hưng bỏ trốn, cơ quan Cảnh sát điều tra đã ra Quyết định truy nã đối với Lê Nguyễn Hưng đồng thời ra quyết định tạm đình chỉ điều tra bị can đối với Lê Nguyễn Hưng, khi nào bắt được sẽ xử lý sau.

Theo cáo buộc, trong khoảng thời gian từ năm 2012 đến năm 2017, Lê Nguyễn Hưng (nguyên Phó Giám đốc Eximbank TP.HCM) dùng thủ đoạn gian dối lập tài khoản giả mạo mang tên Nguyễn Thị Hồng Lê; lập giấy ủy quyền giả mạo việc bà Chu Thị Bình ủy quyền cho bà Nguyễn Thị Hồng Lê và Nguyễn Đăng Phong rút tiền trong các tài khoản tiết kiệm của bà Bình tại Eximbank TP.HCM.

Đồng thời, Lê Nguyễn Hưng gian dối để tạo sự tin tưởng cho các nhân viên Hồ Ngọc Thủy, Nguyễn Thị Thi, Nguyễn Thị Ngọc Trâm, Trần Nguyễn Xuân Lan, Cao Lan Phương và Lương Quốc Anh, là người có trách nhiệm trong việc lập giấy ủy quyền, lập chứng từ rút tiền và chi tiền mặt, nhưng đã thực hiện không đúng chức năng nhiệm vụ được giao, không đúng quy định của Eximbank về trình tự thủ tục lập ủy quyền, lập chứng từ rút tiền và cho khách hàng rút tiền mặt dẫn đến việc Lê Nguyễn Hưng chiếm đoạt tài sản của Eximbank TP.HCM.

Bằng thủ đoạn này, Lê Nguyễn Hưng đã rút số tiền hơn 10 tỷ đồng của Eximbank TP.HCM trong tài khoản tiết kiệm của bà Phùng Thị Phẩm (SN 1981, ngụ quận 7, TP.HCM), chiếm đoạt gần 9 tỷ đồng  trong tài khoản tiết kiệm của chị Lê Thị Minh Quí (SN 1996, ngụ quận 7, TP.HCM) và rút tiền trong các tài khoản tiết kiệm của bà Chu Thị Bình đang gửi tại Eximbank TP.HCM số tiền trên 245 tỷ đồng.