Đường dây cho vay qua mạng lãi suất 810%/năm hoạt động như thế nào?

Đột kích căn hộ, phát hiện điểm cho vay nặng lãi

Ngày 22/3, Công an quận Tân Phú, TP.HCM cho biết đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can, lệnh bắt tạm giam đối với Nguyễn Bỉnh Tuân (SN 1994) và Nguyễn Bá Điệp (SN1998, cả 2 cùng quê Hà Nội) về tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.

Theo cơ quan chức năng, trong những năm qua, việc các băng nhóm tội phạm, tổ chức “núp bóng” tín dụng cho vay rồi sau đó ăn lời “cắt cổ” khiến nhiều người dân rơi vào tỉnh cảnh khó khăn, thậm chí có người bị đánh, doạ giết, siết tài sản… ngày càng nhiều.

Để đấu tranh với loại hình tội phạm trên, những năm qua Công an TP.HCM đã tấn công và triệt phá hàng loạt các đường dây khủng với nhiều “chân rết”, tổ chức cho vay lãi suất lên đến hàng chục, hàng trăm %/năm. Sau khi bị cơ quan chức năng siết chặt, các đối tượng cầm đầu đường dây cho vay lãi cẩn thận hơn, hoạt động với phương thức tinh vi hơn.

Tuy nhiên, bằng nhiều biện pháp nghiệm vụ, mới đây cơ quan Cảnh sát điều tra Công an quận Tân Phú, TP.HCM vừa triệt phá thành công một đường dây chuyên cho vay lãi suất “khủng”.

Theo đó, các trinh sát Đội Cảnh sát hình sự Công an quận Tân Phú trong quá trình tuần tra kiểm soát các loại hình tội phạm, tệ nạn xã hội trên địa bàn đã phát hiện một số đối tượng thường xuyên tụ tập tại chung cư Richstar 1, quận Tân Phú. Nhóm này thường đi từ 5-7 người và có nhiều đặc điểm rất đáng nghi, cơ quan chức năng đã âm thầm theo dõi, một thời gian thì xác định những đối tượng trên có liên quan đến hoạt động cho vay nặng lãi.

Công an quận Tân Phú đã phối hợp cùng Công an phường Hiệp Tân “đột kích” căn hộ trên.  Tại đây, cơ quan công an thu giữ 51 bộ hồ sơ, sổ viết liên quan đến việc cho vay nặng lãi trên địa bàn quận Tân Phú và các quận, huyện khác tại TPHCM.

Lập Fanpage “Homebank - ngân hàng tại nhà” để cho vay

Qua rà soát, Công an nhanh chóng bắt giữ 7 đối tượng có liên quan đến đường dây cho vay này, trong đó Nguyễn Bỉnh Tuân đóng vai trò chủ chốt. Làm việc với cơ quan công an, Tuân khai vào khoảng tháng 5/2020, đối tượng này từ Hà Nội vào TP.HCM để hoạt động cho vay tiền với lãi suất cao.

Trong quá trình này, Tuân tự lập một trang Fanpage "Homebank Ngân hàng tại nhà" trên nền tảng mạng xã hội Facebook rồi đăng tìm thông tin khách vay. Một thời gian hoạt động trơn tru, khoảng tháng 9/2021, Tuân quy tụ thêm thêm Điệp và một số người khác cùng góp tiền để cho khách vay với lãi suất cao bằng hình thức vay tiền đứng và tiền góp.

Đường dây này hoạt động theo hình thức, khi khách cần vay tiền gọi điện vào số điện thoại 0343698... trên Fanpage. Sau đó, Tuân, Điệp và một số người trong nhóm tiến hành xác minh chỗ ở, giữ bản photo hoặc bản chính giấy CMND, hộ khẩu và các giấy tờ khác của khách. Xác minh xong, Tuân dùng tài khoản ngân hàng được mở tại nhiều ngân hàng khác nhau rồi chuyên tiền cho khách và cũng dùng những tài khoản này để thu tiền về.

Bước đầu điều tra, Công an quận Tân Phú xác định nhóm Tuân và Điệp cho vay tiền với lãi suất từ 240% đến 810%/năm. Công an quận Tân Phú khuyến cáo người dân nên tránh xa các hình thức cho vay nặng lãi và chủ động tìm hiểu rõ trước khi vay tiền một tổ chức tín dụng, hay một băng nhóm nào đó. Vì hiện nay, các đối tượng cho vay lãi hoạt động rất tinh vi, người chịu thiệt thòi nặng nhất vẫn là người đi vay.