Đa dạng hóa kênh đầu tư cá nhân từ quỹ mở

Ngày 7/12, Ngân hàng TNHH một thành viên HSBC Việt Nam (HSBC Việt Nam) đã xác nhận quan hệ hợp tác chiến lược cùng Công ty Quản lý Quỹ VinaCapital (VCFM) trong việc kết nối các nhà đầu tư cá nhân với sản phẩm chứng chỉ quỹ của VinaCapital.

Theo đó, sự hợp tác này hướng đến hỗ trợ các khách hàng HSBC Premier, mở ra nhiều cơ hội cho khách hàng của HSBC tiếp cận các sản phẩm đầu tư.

Các khách hàng HSBC Premier đang tìm kiếm các kênh đầu tư sẽ được giới thiệu 4 quỹ mở do VinaCapital quản lý, bao gồm:

Quỹ Đầu tư Trái phiếu Bảo Thịnh VinaWealth (VFF). Đây là quỹ đầu tư chủ yếu vào các sản phẩm chứng khoán có lợi nhuận cố định như trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp và tiền gửi có kỳ hạn.

Quỹ Đầu tư Cân bằng Tuệ Sáng VinaCapital (VIBF). Đây là quỹ đầu tư cân bằng giữa cổ phiếu và trái phiếu.

Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Hưng Thịnh VinaWealth (VEOF). Đây là một quỹ nội địa chuyên đầu tư vào cổ phiếu của các công ty có vốn hóa thị trường lớn và những doanh nghiệp đầu ngành.

Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Tiếp Cận Thị Trường Việt Nam (VESAF). Đây là quỹ đầu tư chủ yếu vào các cổ phiếu niêm yết có vốn hóa vừa và nhỏ.

Theo thông tin do Ủy ban Chứng khoán Nhà nước công bố, cho đến nay, tất cả các quỹ này đều hoạt động vượt trội so với tiêu chuẩn chung, đồng thời thuộc số các quỹ hoạt động hiệu quả nhất trong từng nhóm tài sản tương ứng.

Các Giám đốc Quan hệ Khách hàng Premier của HSBC sẽ tiến hành đánh giá nhu cầu đầu tư của khách hàng, tình trạng tài chính hiện tại và kế hoạch tài chính, cũng như mức độ chấp nhận rủi ro, từ đó có thể hỗ trợ khách hàng đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt, giúp các khách hàng đạt được mục tiêu tài chính của mình.

Sau đó, HSBC sẽ kết nối những khách hàng mong muốn đầu tư vào chứng chỉ quỹ với bộ phận chăm sóc khách hàng của VinaCapital để giúp khách hàng hoàn thành quy trình đăng ký đầu tư.

Ông Pramoth Rajendran, Giám đốc toàn quốc Khối Dịch vụ Quản lý Tài sản và Tài chính Cá nhân, HSBC Việt Nam chia sẻ “Thông qua quan hệ hợp tác chiến lược với đối tác lâu năm VinaCapital, chúng tôi mong muốn giới thiệu đến các khách hàng một kênh đầu tư khác, nâng cao sự thịnh vượng của khách hàng với việc gia tăng tài sản của họ, giúp khách hàng tận hưởng một cuộc sống vẹn toàn sung túc. Điều này phù hợp với chiến lược của chúng tôi nhằm mở ra nhiều cơ hội mới cho khách hàng, cũng như hỗ trợ trình độ phát triển của thị trường Việt Nam.”

Ông Brook Taylor, Giám đốc điều hành của VCFM cũng nhận định đây là một cơ hội tốt cho sự phát triển của cả hai bên trước bối cảnh nhu cầu đầu tư trên thị trường của khách hàng có điều kiện ngày càng tăng cao. 

Dẫn từ khảo sát do Fusion thực hiện cho VinaCapital vào cuối năm 2020 cho thấy cho đến nay, chỉ 21% người tham gia khảo sát chọn đầu tư vào chứng chỉ quỹ. Tổng tài sản đang được quản lý dưới chứng chỉ quỹ hiện nay là 50 tỷ đồng, tương đương mức trung bình 500.000 đồng/người.

Đây là con số rất nhỏ nếu so với các thị trường khác. Như theo số liệu năm 2017, trung bình một người dân Thái Lan đầu tư 43 triệu đồng vào chứng chỉ quỹ. Con số này ở Đài Loan là 75 triệu đồng và Hàn Quốc là 211 triệu đồng. Với việc phân khúc người tiêu dùng thuộc tầng lớp trung lưu dự kiến vượt 56 triệu người vào cuối thập kỷ này, và nhiều người trong số họ có nhu cầu đa dạng hóa các khoản tiết kiệm của mình, lĩnh vực chứng chỉ quỹ tại Việt Nam đang có tiềm năng tăng trưởng rất lớn trong tương lai.