Cựu Giám đốc quan hệ khách hàng OCB chi nhánh Liên Chiểu lĩnh án
Khánh lợi dụng danh nghĩa Giám đốc quan hệ khách hàng của Ngân hàng Phương Đông (OCB) chi nhánh quận Liên Chiểu, Tp.Đà Nẵng lừa 9 người tổng số tiền 19 tỷ 450 triệu.
Ngày 15/8, TAND Tp.Đà Nẵng mở phiên toà sơ thẩm, tuyên phạt Lê Thị Kim Khánh (40 tuổi), ngụ quận Liên Chiểu mức án chung thân về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản,
Theo hồ sơ vụ án, trong khoảng thời gian từ tháng 1/2019 đến 10/2019, với danh nghĩa Giám đốc quan hệ khách hàng của OCB chi nhánh quận Liên Chiểu, Tp.Đà Nẵng, Khánh đã đưa ra thông tin gian dối cần tiền để đầu tư, kinh doanh, đáo hạn ngân hàng. Qua đó, bị cáo lừa đảo chiếm đoạt tài sản của nhiều người.
Thông qua các mối quan hệ ngoài xã hội, anh Nguyễn Hữu B. (SN 1964), ngụ quận Cẩm Lệ biết Khánh đang làm việc tại OCB. Khánh nói đang cần tiền để làm đáo hạn ngân hàng nên hỏi anh B. có tiền thì giao cho Khánh làm.
Tin tưởng, anh B. đưa 500 triệu đồng sau khi Khánh viết giấy mượn tiền, cam kết trả trong 5 tháng. Hai người thoả thuận, mỗi tháng, Khánh sẽ trả cho anh B. từ 25 đến 30 triệu đồng. Sau đó, Khánh trả cho anh B. 4 tháng, mỗi tháng 25 triệu đồng, tổng cộng 100 triệu đồng. Còn lại 400 triệu đồng, Khánh đã chiếm đoạt.
Trong khi đó, anh Nguyễn Xuân K. (SN 1977), ngụ quận Liên Chiểu, thường xuyên đến giao dịch tại Ngân hàng nơi Khánh làm việc. Từ đó, Khánh lân la làm quen với anh K..
Trong lúc trò chuyện, Khánh đưa ra nhiều thông tin như cần tiền mua đất tại Hoà Xuân, cần tiền để làm hồ sơ đáo hạn ngân hàng cho khách… nên hỏi mượn tiền anh K.. Vì tin tưởng, anh K. đồng ý cho Khánh mượn tiền.
Khánh nhiều lần viết giấy mượn tiền và nhận của anh K. tổng cộng 3 tỷ 950 triệu đồng với lời hứa trong vòng 6 đến 10 ngày sẽ trả. Đến hẹn, Khánh không trả mà chiếm đoạt toàn bộ số tiền này.
Cùng thủ đoạn, Khánh lừa tổng cộng 9 người với số tiền 19 tỷ 450 triệu đồng.
Sau khi có được tiền, Khánh khai đã đưa tất cả cho một người phụ nữ tên Vũ Thị Thanh Nhàn (SN 1980), cư trú tại Cộng hoà Séc.
Riêng việc xác định lãi suất, bị cáo đưa ra nhiều thông tin gian dối để huy động tiền của những nạn nhân thông qua việc viết giấy mượn tiền và giữa hai bên có thoả thuận miệng với nhau về mức lãi suất từ 0,3% đến 0,55% một ngày.
Tuy nhiên, việc thoả thuận lãi suất tiền vay này, Khánh chỉ thoả thuận bằng miệng với những người bị hại, không có giấy tờ gì chứng minh. Người bị hại khai Khánh tự tính và tự đưa tiền dựa trên số tiền được giao.
Khánh lừa 9 người tổng số tiền 19 tỷ 450 triệu.
Đồng thời, người bị hại khẳng định, giữa họ và Khánh hoàn toàn không có thoả thuận về mức lãi suất. Do đó, không có căn cứ xác định họ có hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự nên Cơ quan điều tra không đề cập xử lý.
Ngoài ra, theo kết quả xác minh tại Ngân hàng OCB chi nhánh Liên Chiểu, ngân hàng cấm nhân viên đáo hạn ngân hàng. Việc Khánh có thực hiện hành vi này tại ngân hàng hay không thì ngân hàng không biết. Chi nhánh này cũng không lưu giữ dữ liệu camera an ninh trước đây.
Hai anh em sinh đôi tố cáo chiếm đoạt hơn 15 tỷ nhưng không có giấy tờ chứng minh
Liên quan đến Khánh, có 2 anh em sinh đôi là Nguyễn Duy H. và Nguyễn Duy T., cùng trú tại quận Ngũ Hành Sơn, tố cáo bị cáo chiếm đoạt số tiền hơn 15 tỷ đồng. Quá trình điều tra, cơ quan chức năng xác định, việc tố cáo của 2 người này không có giấy tờ chứng minh.
Giữa Khánh và 2 người này có mối quan hệ làm ăn với nhau từ trước. Quá trình hợp tác, làm ăn kinh doanh, cả 2 bên giao nhận tiền thường xuyên không rõ số tiền cụ thể.
Trong khi đó, Khánh khai, giữa mình và 2 anh em sinh đôi này có quen biết, hợp tác kinh doanh với nhau cách đây khoảng 10 năm. Trong quá trình kinh doanh, giữa Khánh và họ thường xuyên chuyển tiền qua lại để cùng làm ăn, hoàn toàn không có việc chiếm đoạt tài sản.
Cơ quan điều tra đã xác minh và thu thập sao kê tài khoản ngân hàng của các bên và tiến hành kiểm tra, đối chiếu theo lời khai của các bên.
Từ đó, Cơ quan điều tra xác định, giữa Khánh và 2 người này có việc chuyển tiền qua lại với nhau rất nhiều lần trong thời gian dài và liên tục. Xét thấy, việc tố giác tội phạm của 2 người này không có căn cứ nên Cơ quan điều tra không đề cập xử lý.